2015年1月31日 星期六

TD Ameritrade 從開戶到下單超快速教學懶人包最新版 (2017-06-14 更新)

本文介紹 TD Ameritrade 美國券商開戶詳解,如果你是想要開 Firstrade 美國券商的投資朋友,請前往此篇文章:

對於投資小散戶來說,投資就是要簡單(Successful Investing Is Simple)。以低成本(免交易費ETF)建構全球化投資組合的TD Ameritrade美國券商,則是一個最佳的選擇。

有鑑於大家開戶遇到許多問題,網路上資料繁雜,有些則是已經太古老,因此,我這裡再重新整理一份全新的懶人包,來因應網路開戶(申請不需郵寄)新時代的開啟。


根據我自身的經驗,資料備齊後,從Email送件後到收到開戶成功的信件,總共只花費3天即可完成。(網路無國界時代已經來臨)



對開戶有興趣的朋友,請先申請外幣帳戶並準備美金資金(一般來說會先透過網銀換好美金,網銀換匯有讓分比較便宜,建議換匯跟進行電匯的銀行可以一樣,比較方便,目前是推薦國泰銀行)。


請先備妥以下文件:


1. 英文地址證明

  • 目前最保險的做法(不用看銀行臉色,請優先選擇此方法):至戶政事務所申請英文版的戶籍謄本,若無法親辦,也可請委託人代辦郵寄方式或是透過網路辦理。(申請個人即可,不需要全戶。)(目前於任一縣市均可辦理,已不受限於戶籍地辦理)
  • 以網路申請英文戶籍謄本心得教學 (2016-12-31 最新文章)
  • 注意!!英文戶籍謄本背後的官印也須掃瞄出來。
  • 如果不方便申請英文戶籍謄本的話,也可以先開 Firstrade 美國券商的戶頭(開戶懶人包請參考此篇文章),並透過電子月結單上面印有英文地址,做為開 TD 的證明,也是一個可行的方法。
  • 其他網友分享成功的辦法:開花旗帳戶,打電話向花旗客服申請將電子月結帳單更改為英文版,次月即可生效,用此電子月結單做為英文地址證明(推測有提供英文電子月結單的應該都可,例如匯豐)。
  • (舊資料):到郵局說明要申請英文存款餘額證明書(一份20元)。回家後打開電腦記事本(設定字型為標楷體)打上自己英文翻譯地址(中文地址英譯),列印出來後剪下,貼上至英文存款證明影本最後面備註的區塊,再掃描成PDF或是圖檔即可完成,參考此圖範例(此方法目前已經不適用)
  • 被TD退件,請不要寫信問我該怎麼辦喔!因為開戶審核的人不是我,我也愛莫能助,只能請你再嘗試其他方法囉!若是有成功的經驗,也歡迎留言分享給大家。
  • 提醒:此證明非財力證明,單純用來確認申請書上的英文地址是否確實有效力,而存款內的餘額並不影響開戶的審核。
  • 戶籍地址與通訊地址可以不同,附的文件只要符合申請書上戶籍地址或通訊地址之一就好了,這兩個於開戶成功後都可再做更改(詳見常見問題懶人包)。
  • 注意:建議申請到英文地址證明後再開始上網填寫申請書,以避免地址不一致的狀況發生(有網友之前反應戶籍謄本上的英文地址跟從郵局系統翻譯出來的有些許差異)。

2. 護照

  • 請確認有效日期是否過期,若是過期需重新申請。
  • 護照掃描請包含兩面,一面是有照片那面,一面是簽名那面(請簽上自己習慣簽名樣式,建議是簽上中文所有文件上的簽名請統一樣式,不要有些簽英文有些簽中文)
  • 當初我在申請時,除了簽名的欄位寫上去以外,其他欄位我都保持空白,也是有申請成功喔!

3. W8BEN表格


4. TD Ameritrade網路開戶申請書

  • 請先找到朋友送出推薦信。如果有需要的朋友,也可以請HC幫忙推薦,對分回饋金,請參考「我推薦開戶,你拿$25美金」活動。HC 推薦的好處:往後有什麼疑問,HC 可以幫忙解答,另外也會提供 VIP 專屬文章,只提供給由 HC 推薦開戶且電匯成功的投資朋友閱讀(例如美國券商報稅時 1040NR 表格的填寫教學懶人包)。
  • 收到推薦信以後,打開信件後點擊 "Learn more" => "Open an account" => "GOT IT, I AM READY TO OPEN MY ACCOUNT" 進行開戶,才有辦法拿到推薦金。
  • 請先確認電腦有無接上印表機,若沒有印表機或是保險起見,建議安裝Google Chrome瀏覽器,可對申請書網頁按下右鍵=>選擇列印=>變更=>選擇"另存為PDF",就可存成PDF做備份,事後再拿去超商列印。
  • 網路開戶申請書填寫方式請參考此篇教學懶人包
  • ITIN/SSN可以留白不必填寫,未來要報稅的時候再申請即可。(如果想申請ITIN的話請參考美國券商報稅懶人包)
  • 如果有不懂或是不確定的地方,可以先使用Google翻譯,了解原意後依照自身狀況填寫,這裡用到的英文都不會太難。
  • 其中有個地方,提供兩個選項:a. TD Ameritrade FDIC-Insurde Deposit Account(存放TD Bank)、b. TD Ameritrade Cash(存放券商),這是選擇自己帳戶內現金需要存放哪裡的選項,基本上這兩個利率差不多,建議選擇b就可以了(受到50萬美元的SIPC保障額度。另外,TD也和英國保險公司簽約,提供每位投資人,最高1億4,950萬美元證券及200萬美元現金的保障,若是TD倒閉可以求償。)若日後想要更改,登入網銀後,找到 Client Services => My Profile => Elections & routing => Cash sweep => Edit ,即可做修改。
  • 填寫完成後請列印下來後再簽名,簽完以後再重新掃描成電子檔。
  • 最後生成的表格,記得將 Account Number (券商帳號) 9碼數字抄起來,往後將時常用到,也是第一次網路銀行登入的帳號,這個帳號非常重要!非常重要!非常重要!請務必筆記抄寫起來。
請再次確認:英文地址證明、W8BEN、護照、申請書

請將以上資料掃描成PDF檔(建議合併整理為一個PDF檔,能加速客服審核速度)。


沒有掃描機的朋友,也可利用手邊的智慧型手機,下載這個免費APP拍照後自動生成PDF檔:(注意資料需易於辨識,太黑或是模糊請重新拍攝)


使用拍攝的可能因模糊遭到退件,較建議的還是透過掃瞄機,手邊沒有的話可以去家裡附近的7-11超商(建議攜帶隨身碟過去儲存較便宜,每張A4 8元)。


接下來,透過Email的方式(2017-01-22 更新,網路上許多教學都說要透過郵寄實體信件方式來開戶,已經是舊的方法了!):
  • 請新增郵件,信件主旨打上:Open an account (Account number XXXXXXXXX) 
  • (XXXXXXXXX請打上你的券商帳號,以利審閱)
  • 收件人請填寫:starting@tdameritrade.com
  • 特別注意,請勿直接回覆TD Ameritrade的系統郵件,該郵件地址與上述地址並不一樣,寄錯的話不會有回應。
  • 將上述準備好的PDF文件加到附件,寄出即可。

約2個工作天,會收到TD的回信,信件內容為"Thank you for your response and for submitting the requested documentation....",這表示目前已經將你的開戶文件送審。(信件內容僅供參考,每個客服回應的不盡相同。)

PS. 若遲遲沒有收到TD的回覆:

1. 請再重新寄送一次
2. 請撥打Skype與美國券商中文客服聯繫,詢問目前進度。
麻煩不要寫信問我說有沒有遇過這種情形,我不是TD Ameritrade的客服阿QQ。

再等1-3個工作天以後,會收到開戶成功的信件,信件主旨為"Welcome XXXX. Ready when you are."。

開戶成功後,需要拿到登入網路銀行的密碼(第一次登入網路銀行的帳號為前面有提到的9碼券商帳號),建議可利用Skpye直接撥至TD中文客服(免付費電話),詢問網路銀行登入密碼,這樣是最快的。(而不想撥打Skype詢問的話,則需等TD將密碼函以實體信件方式,寄送到你的收件地址,約需2-4周不等,因為是平信寄出有時候還會寄丟,這點要特別注意。)

拿到密碼後請參考綠角的文章,登入網路銀行做後續的動作:

成功登入網路銀行,即可開始進行電匯:
  • 詳細的電匯教學可參考我整理的這篇文章:美國券商電匯(國際匯款)圖文教學詳解
  • 電匯要便宜又方便的話,唯一推薦國泰銀行可透過網銀(第一次要先臨櫃設定),全額電匯費用是NT$300*2(無論匯款金額)。
  • 雙電報只保證不被中轉行扣手續費,但是收款銀行還是有可能收取手續費,請看這個討論串
  • 根據網友回報給我的資訊,他說在國泰銀行電匯沒寫SWIFT CODE,結果被扣20美金,看來如果要填寫電匯單,還是得記得將SWIFT CODE填入。(如何找你的SWIFT CODE?)
  • 台銀的電匯好像都會被中轉行扣取15~20美金不等的手續費(2015-04-15更新,有網友反應被扣了高達33美金,我覺得應該是中轉行跟收款銀行都被扣了一筆費用,要用台銀的心臟要強一點)
  • 很多人說台銀的換匯比較划算,但事實上,那是因為只考慮到台幣換美金的部份,如果將美金換回台幣一起納入計算,基本上挑選哪一間銀行都沒差。(即期買入跟即期賣出的差距,印象中每家銀行都一樣)
  • 一般來說,早上到銀行辦理電匯,晚上(美國開盤後)登入網銀就可以看到金額入帳,有時候會delay到凌晨才收到,請毋需擔心。
  • 很多人擔心會不會出錯,首先請務必再三確認你的資料無誤,再來,若是真的電匯失敗,銀行也會通知你取回你的款項,你的錢並不會憑空消失。

電匯成功後若要買賣TD Ameritrade提供的免交易費ETF,記得要做啟用的動作,請參考綠角文章:
(建議等開戶優惠的免交易費次數用完之後,再進行開啟。)

下單建議可透過TD Ameritrade的手機APP來操作即可,完整的下單教學請參考:

這篇必看!!這裡有整理一些美國券商常見的問題,遇到問題請先從這篇爬文(基本上你會遇到的問題,都有人遇過了):

若是想要了解稅務方面的問題(報稅其實是為了"退稅",嫌麻煩的人不報稅也OK),我這邊有整理一個暫時的報稅懶人包,請參考:

而如果想要透過TD Ameritrade購買美國共同基金的話,可參考這篇教學文:


如果想要查詢ETF的資料,介紹你美國ETF Database這個網站,資料非常齊全,教學文請看:


很多人在問有沒有中文的網站可以查詢ETF的資料,例如歷史配息記錄,這裡我推薦MoneyDJ,直接在右側輸入你想找的ETF美股代號再按查詢即可:


如果要在TD Ameritrade內部做資產移轉(有些人家裡有多個TD不同名帳戶),可以參考Rib大這篇文章,非常實用(內部移轉不需要手續費,約需2~3個工作天):


若是開完TD帳戶,可以考慮加開嘉信理財,最大的好處是使用嘉信VISA卡在台灣ATM提領美國的現金,嘉信開戶的完整教學請參考這篇文章:


若是想要了解如何將資金從美國券商匯回台灣,可以參考HC整理的這篇文章:

最後,預祝大家投資順心、順利。

延伸閱讀:


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174 則留言:

  1. 請問若資金選項選擇a.存放於TD bank ,會比選b.存放於券商 更有風險嗎?

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    1. 這個我不確定,不過這都是可以事後登入網銀做更改的。

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  2. 謝謝你的說明 好仔細 造福大家~!

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  3. HC大您好
    請問到郵局申請"英文存款餘額證明書" 需要帶郵局存摺嗎? 謝謝!

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  4. 請問護照簽名那頁,除了簽名要簽之外,持有人相關聯絡資料要填嗎

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    1. 我是只有簽上名字而已唷!其他留白

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    2. 請教一下,護照上我的地址與戶籍地址不同,可以嗎?
      還是護照上的地址可以塗改!!??

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    3. 應該不用一樣吧!不要塗改送件看看囉~

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  5. 請問一定要郵局嗎?我只有臺銀跟土銀帳號可以申請嗎?謝謝

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    1. 台銀或土銀也可以申請英文存款證明,至於你要自己剪貼上英文地址,或是請行員幫你備註,看你自己囉!

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  6. 請問資金存放銀行選擇的地方,已經選a該怎麼改回b

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    1. 登入網銀=>點選Client Service=>確定是在General=>往下找到Cash sweep這一個欄位=>點選Edit即可更換

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  7. HC 你好,請問td ameritrade 或是 FirstTrade,是否有定期定額的扣款功能
    也就是我不用定期去下單購買ETF?

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    1. 很可惜,就我所知應該是沒有。ETF是股票,必須手動購買。共同基金才有定期定額扣款的功能,如果你想知道TD如果操作購買基金,請看這篇文章:http://hclovenote.blogspot.tw/2014/11/td-ameritrade-20141112.html

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  8. HC 你好,想再請問一個問題
    我目前尚未開戶(之後想請您幫忙推薦),如果開戶後想購買ETF(EX:iShares S&P 500 Index Fund)
    要降低匯差的因素的話,有什麼比較好的方式嗎

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    1. 其實我不太了解你想要問什麼,你是說要如何購買美金嗎?若你是要問這個問題,定期定額購買美金降低內心的不適感。

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  9. 請問在戶政事務所申請的英文戶籍謄本可以嗎?

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  10. 你好,我用郵局英文存款證明貼上英文地址,掃描為pdf並Email申請,收到的結果是Bank statement received is not acceptable as we can not use for address verification.
    不知道為什麼會這樣?

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    1. 再重新寄送一次看看,每次寄送的審核人員都不同,審核標準也不一定相同。如果真的不行的話,申請英文版戶籍謄本看看~

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  11. 感謝HC的推薦,這邊也分享一下我的經驗:

    3/28(六) 線上申請
    3/30 申請郵局英文存款證明 + 護照 + W-8BEN + Application Form 簽名後掃描寄給starting@tdameritrade.com
    3/31 收到email請我填寫另一份W-8BEN回傳
    4/1 填寫W-8BEN掃描再回信給TDA (這邊遇到我的付費信箱被退信,改從Gmail發才成功)
    4/2 收到email請我提供英文瓦斯水電....或銀行帳單:不管,把郵局英文存款證明再寄一次:一個小時候就收到回信說已把文件都轉給後端處理,約2~3工作天會開好戶
    4/8 還是沒等到Welcome letter, 打電話問中文客服,結果我的帳號早就開好了...不知為何沒有email通知;請他reset my password. 線上建立UserID、password,開戶完成。

    感想:
    1. 謝謝HC的懶人包,幫助很大!!
    2. TDA每次處理的人都不一樣,基本上他要什麼就再給一次就對了

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    1. 不客氣,也謝謝你的分享,對新進的朋友來說很有幫助^^

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    2. 不好意思~
      我正在經歷"收到email請我提供英文瓦斯水電....或銀行帳單"的階段,火速再把郵局的英文存款再寄一次後....兩天過去了我還沒收到eamil。
      所以,想請問是以TDA的email回信,還是再寄一次starting@tdameritrade.com?
      謝謝:)

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    3. 請勿直接回TD系統的信,TD系統的信箱是用starting@ameritrade.com這個郵件地址,但正確用來開戶的郵件地址是starting@tdameritrade.com,兩者完全不一樣,你寄信到前者不會有人回覆,要特別注意。

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    4. 不知匿名兄收到回覆沒?會不會是剛好跨週末的關係?我之前是直接回信 (to: clientservices@tdameritrade.com)

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    5. YA~今天終於連同線上重新設定ID、password部分都完成了!
      來回覆+分享心得:
      1.按照HC懶人包準備資料,英文存款證明使用郵局的方式。
      2.鬼打牆寄送郵局英文存款證明3次(都是直接回覆email:oreignaccountresolution@tdameritrade.com/clientservices@tdameritrade.com),我沒有遇到願意接受郵局英文存款證明的服務人員。
      3.拖了很多天改向合庫申請英文存款證明(50元,備註可以請行員打英文地址,建議將英文地址印出來給行員比較不會出錯)。
      4.再次回信給TDA,結果TDA告訴我英文地址與我之前送件的application不符!!!!經確認是郵遞區號3碼與5碼的差異(請大家每個文件地址都要確定一樣...),接著我回信給TDA解釋地址一樣,差別只是在郵遞區號的3碼及5碼,TDA過不久就回信告知地址沒問題了!請靜待審核結果!!
      5.兩天後就收到成功開戶的email~

      以上,我沒有記錄日期,因為過程中有些資料我也沒有辦法馬上準備好,中間拖了很多時間,感謝HC介紹及匿名大哥的經驗分享~正在鬼打牆階段時看見你的留言,有種原來不是只有我被退件的安心感:)
      也謝謝掛心我申請進度XD今天總算完成了!!!
      希望我的經驗也可以幫到準備要開戶的人:)

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  12. 大大,想請問一下,我在TD開戶,想買富蘭克林坦伯頓成長基金,結果出現Your account type is not eligible to reinvest dividends. Please choose to deposit dividends into your account. This fund is not available for purchase in this account.
    是這檔基金不能在TD買,還是所有基金都開放給外國人啊

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    1. 看起來擋了不給你買,但原因不明,請愛用TD中文客服詢問。http://chrisinvestmentessay.blogspot.tw/2012/12/skype.html

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  13. 謝謝HC的詳盡解說文 及開戶推薦
    我也要前進美國券商了 ^^

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  14. 請問HC大...
    若開戶時是用華南匯款
    1.下次匯款可直接改用國泰(戶名相同)嗎?
    2.若可以.需要在線上在做什麼設定變更嗎?

    謝謝您~^^

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    1. 1. 當然可以
      2. 這部份設定問銀行行員比較清楚喔!

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  15. 楼主你好请问ameritrade的股价行情是实时报价吗 还是延时报价?

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  16. 最近才向台銀申請了'存款餘額證明'但是被TD退件,我寫信去反映但還是被告知不能接受...看起來只能再跑一趟戶政事務所,申請英文戶籍證明才能開戶成功了(怎麼會這樣??)...

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    1. 目前TD已經改為要全英文版本的地址證明,所以若是中英夾雜的證明,應該都會被退件,請改用英文戶籍謄本。綠角部落格也有談到此事:http://greenhornfinancefootnote.blogspot.tw/2015/06/td-ameritradestricter-requirements-for.html

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    2. 英文戶籍謄本申請要一個禮拜

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  17. 請問如何將錢匯回台灣?

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    1. http://hclovenote.blogspot.tw/2014/08/td-ameritrade-20140814.html

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  18. 感謝HC這篇懶人包,真是幫了大忙,已順利完成開戶。

    想補充一點個人經驗:我在2015.06.24email申請書及附件之pdf後隨即收到TDA確認email,文中有下列這句話:
    Note that we cannot accept W-8BEN forms by fax; the original document is required for account opening. 所以順著之後的步驟一直到能登入自己的TDA帳戶,也還是不清楚是否需要補件。

    後來在TDA message center留言給客服,得到如下回覆才確定email pdf可取代紙本:We will accept W8-Ben forms in pdf format if it is an editable pdf and not an electronic signature.

    以上供您參考。

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    1. 謝謝你的鼓勵,不客氣 :)
      照理說如果你確定你已經開戶成功,應該是不需要再補件,除非客服有再額外寄信通知你。目前W-8BEN已經可用Email更新,不需要寄紙本(雖然他們某些客服都會一直請你Fax或是寄紙本)。

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  19. @HC sorry那我有筆誤,在收到客服回覆我email W8BEN pdf可接受前,welcome的email中也看不出來有告知開戶完成的字眼,所以國際匯款是在以上確認後才去作的。謝謝您~

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  20. 請問您有試過富邦把TD帳號設定為約定外匯匯出帳號, 用網路電匯這樣是不是比較方便

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    1. 你的想法很好阿,大家也都想這樣阿,但是問題來了,富邦網路銀行沒辦法用兩封電報的方式XDD 就是這麼簡單~

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  21. 我星期六晚上網路申請同時用email寄出照片檔 十分鐘後就收到回信(他們星期六沒休假?) 星期三一早就收到帳戶開通的歡迎信 非常有效率

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    1. 資料若有準備齊全,其實非常快。有人當天早上寄出,晚上就收到開戶成功的信件了:)

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  22. 可以請問一下收款銀行的手續費問題嗎?我的經驗是被First National Bank收了USD38覺得頗高,不知HC您的經驗如何?因網上討論的大多是匯款手續費,沒找到收款手續費是否有節省撇步。謝謝

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    1. 你這問題我文章中都寫的很清楚了吧(累Orz....)!要省就是國泰或富邦的雙電報,但我也提到說雙電報一樣不保證不被中轉行or收款行扣手續費。

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    2. 更新最新消息,目前已不推薦富邦雙電報(因為漲價),請改用國泰雙電報全額到匯只要600元。

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  23. 請問若是我已經自己開戶,但還沒有將資料mail寄出,有辦法再透過您推薦重新開戶嗎?謝謝!

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    1. 請直接來信給我k0783154@gmail.com,可以再重新申請一次(舊的不要寄出等於作廢即可)。

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  24. 請問在 Client Agreement 部份,是否只有在 2.之選項 I am not subject to back up withholding 選 Agree,其他1, 3, 4, 則選 Disagree 嗎?
    謝謝
    Robert

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    1. 我自己是在四個選項都填寫Agree,綠角的文章也是這麼填的
      http://greenhornfinancefootnote.blogspot.tw/2012/09/td-ameritrade2012how-to-open-td.html

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  25. 請問所有資料上所要填寫的地址,是否要跟申請出來的英文地址證明相同,因為我辦出來發現不同,可能是拼音的方式,若是要再修改資料,我該要從哪裏修改呢?謝謝~

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    1. 這個部分我想你送件後告知客服,請客服幫你做修改吧!你問我我也沒辦法@@
      不然就是你重新再填寫一次(沒送件的那份就直接作廢)
      你這故事提醒其他朋友,就還是要先申請到英文戶籍謄本後再上網填寫申請書,是比較保險的作法。

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  26. 謝謝HC兄的推薦
    文件備齊後10/1晚上送出, 幾分鐘後就收到已送給專員的回信
    今天早上收到開戶成功的信件了

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  27. 我是上面10/1開戶的那位
    上次留言忘了選帳號
    收到信後我要打電話給客服要密碼
    結果那天已經是禮拜六了中文客服沒上班
    所以轉接給英文客服也順利登入網站完成接下來設定了
    一開始要先跟他說你要登入網站可是沒密碼請他幫忙
    然後他會問幾個申請書上面的資料確認
    之後他會請你給他四個數字的digital pin
    然後經過他設定說好之後,就可以用帳號+剛剛的pin登入

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    1. 感謝你的分享,英文比較好的朋友的確可以直接透過英文客服的幫忙:)

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  28. 想請問一下,我一開始寄錯信用直接回覆的方式,後來將那封信轉寄到正確的email(starting@tdameritrade.com),他們有回信給我說有收到資料。
    我後來有收到信,主旨寫「Welcome XXX. Ready when you are.」
    因內主旨和您說的「Welcome to TD Ameritrade」不同,內文也沒有出現「Your account ending in XXXX......」,請問一下這樣是有開戶成功嗎?

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    1. 是的,你已經開戶成功!這是目前最新開戶成功的標題。

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  29. 你好,我遇到一個問題,TD AMERITRADE先給了First那個帳號,後來我進去查帳號,又給了wells 帳號,我一時沒注意,最後是用wells匯款…這樣會錯誤嗎?

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    1. 不會,基本上好像兩個都可以,資料不要填錯就好。

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  30. 版主你好:
    我填寫完資料,mail給TD Ameritrade,收到一封標題Welcome XXX. Ready when you are. 這是代表我開戶成功了嗎?接下來是不是要等TD Ameritrade寄信給我?等收到帳號跟密碼就可以匯款給TD Ameritrade開始投資? 謝謝

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    1. 是的!文章有寫喔~你可以再仔細看一次,可以等TD寄實體信給你,或者直接打Skype詢問帳號密碼,有了帳號密碼才匯款沒錯喔!

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  31. 更新一下,現在富邦全額到要多收取750元了…

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    1. 3.全額匯款:除手續費及一通郵電費外,另加收取 NT$750。

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    2. 更新一下目前最新消息,Ball 網友你說的訊息是正確的,看來要改用國泰的600元了。
      PTT 網友討論串:https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1447922248.A.220.html

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  32. 你好!
    請問TD開戶最低金額?有最低存款餘額限制嗎?
    像嘉信開戶要一萬最低要一千之類的規定?

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    1. 1. 無、無
      2. 嘉信才有開戶最低金額一萬、最低存款餘額一千的限制

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  33. 請問要由First Trade帳戶,如何轉出部份資金到TD帳戶?謝謝

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    1. 請認真服用
      http://hclovenote.blogspot.tw/2014/08/firstradetd-ameritrade-20140817.html

      刪除
  34. 版主你好:
    我已經在TD Ameritrade開戶成功
    現在遇到一個問題,就是過程中TD Ameritrade問了幾個問題,比如:你高中學校?你跟配偶第一次相遇在那裡?
    我以為這些答案不重要,就隨便填,但現在要登入TD Ameritrade,除了要ID跟密碼,還挑了上述的問題問.
    想請教在TD Ameritrade版面中那一個選項有紀錄我之前填的答案呢?
    謝謝

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    1. 這個安全性問題應該是沒有辦法查得到,請直接去電詢問客服。

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  35. 請問在td申請表中 原本是3個問項+簽名 今天在申請多了一個問項
    4. The FATCA code(s) entered on this form (if any) indicating that I am exempt from FATCA reporting is correct.
    這個要選agree 還是 disagree? 謝謝

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    1. 看來你沒有看仔細XD

      https://www.dropbox.com/s/i2dpue65v7k41hs/agree.png?dl=0

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  36. 請問td開戶後印出申請單

    裡面有4個問項

    看了綠角資料提到前三個要勾

    http://imgur.com/eFV8gtR

    請問第四個要如何選擇 謝謝!

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    1. 看來你沒有看仔細XD

      https://www.dropbox.com/s/i2dpue65v7k41hs/agree.png?dl=0

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  37. 請問 HC大, TD 版的W-8BEN表, Sign Here 下還有一行 Print name og signer, 因為我護照上是簽中文所以要輸入中文, 但似乎無法用在電腦上編輯PDF輸入中文 ...??
    謝謝!

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    1. 可以耶!你可能要換一台電腦嘗試看看,我當初是可以的。

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    2. 作者已經移除這則留言。

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    3. 用貼上去的方法,建議就是低調使用就好,太多人用就會被嚴格規定。

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  38. 請問開戶後多久一定要把錢存入帳戶呢?有沒有規定最少得存入的金額?thanks!

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    1. 1. 如果你想要拿到優惠,多久要把錢存入帳戶或是最少得存入多少請參考這篇: http://hclovenote.blogspot.tw/2014/08/td-ameritrade-20140804.html
      2. 如果你不在意優惠活動,那就沒有任何限制了!TD 帳戶也沒有規定一定要存入錢。

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  39. 看了綠角的丅D開戶,發現有人留言説名字中間橫線被TD取消,因為他們戶名不能有橫線,所以收到TD更改姓名的通知信,請問開戶時是不是就不用輸入橫線,另外萬一要匯回台,外幣戶頭的英文名是否也是要求行員不要輸入橫線,以免入不了戶,謝謝

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    1. 是哪一篇文章呢?想知道來源出處,因為其實我的帳戶名也是有 "-",好像也沒遇到問題說。

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  40. 請問HC大,國泰世華,臨櫃電匯與網路銀行匯款,哪ㄧ項手續費比較低?thx

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    1. 臨櫃800,網銀600,誠如文章所述,國泰利用網銀全額到匯600,是目前最便宜的方法!

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  41. firstrade看起來開戶相對容易, 如果先開完firstrade再用firstrade的月結單去當TDA的英文地址證明是否也可行?

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    1. 是可以阿!不過不覺得多一個帳戶很阿扎嗎?除非你有用到啦!
      另外,TD 要求的英文地址證明不就是申請英文戶籍謄本就可解決,沒有什麼難度呀~@@

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  42. 最近剛開好戶,用Email寄件沒問題,但是台銀的餘額證明被拒絕,打去客服才讓我過,建議要申請的人還是用英文版的戶籍謄本會比較快

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    1. 我的文章一直都有更新到最新喔!真的是要用英文版戶籍謄本最快。

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  43. 不好意思 請問我申請firsttrade成功了 上面W8BEN表格第一欄名字是
    ex(王小明) HSIAO-MING WANG,而非上述你說的WANG,HSIAO-MING 請問申請td要照您的這樣填寫嗎?!我常常會被我們英文名子中間的那槓『 - 』號要不要填覺得困惑,另開戶申請書上的first name HSIAO-MING ,last name WANG 這應該沒錯吧?!
    感謝回答!

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    1. 1. 我其實也不太確定啦!我覺得是都可以,只是我就想說照著護照上面寫,目前為止也沒有人反應有被刁難,應該是ok,"-"dash 我也有寫上去喔!
      2. 對,這樣是沒錯的!

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  44. 我剛剛收到TD的回信,寄件者是「TD Ameritrade - New Accounts,starting@tdameritrade.com」,郵件主旨是「Re: Open an account (Account number XXXXXXXXX) (KMM________V_____L_KM)」,郵件開頭是「xxx wang,

    Thank you for giving me the opportunity to assist you today. I have forwarded your Account Application to our processing department. Once the account is open, or if additional information is needed, you will receive an email notification. The normal processing time is 2-3 business days...」,最後署名「Best regards,

    Michael Sondag
    New Accounts, TD Ameritrade
    TD Ameritrade, Inc.

    Market volatility, volume, and system availability may delay account access and trade executions.」好像跟懶人包說的不太一樣耶。

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    1. 就算看不懂英文,也要學會把英文複製到google翻譯,這封信是什麼意思我就不跟你說了,請自己動手來,你一定也看得懂。

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    2. 當然只是一個參考啦!重點是你理解他的意思知道他在說什麼就好了,信件內容一定會一直改變的。(每個客服回應的話也不盡然相同)

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  45. HC大您好,感謝推薦,以及這篇文章讓我很快的開戶。這裡也分享一些經驗。

    英文住址:

    一開始打電話去問客服,證實TOEFL成績單(含英文住址)不能使用。
    其實申請英文戶籍謄本不一定很久。雖然承辦人員跟我說要5天,但早上去戶政事務務所,下午就接到可以取件的電話。推測處理速度取決於該事務所的業務量吧。而且靠這張戶籍謄本,很順利的就通過審核了。

    TD客服:

    另外TD的中文客服時間真的很詭異,明明是亞太服務中心,營業時間卻還是以美國為準。當時為了快速取得帳戶密碼,硬著頭皮轉到英文客服去。馬上表明我是外國人,I can't speak English well. Could you please speak English more slowly?
    客服態度還不錯,會用比較簡單的辭彙慢慢說明一些事項。所以即使是英文尚可的朋友,也能輕鬆溝通。

    開戶時間:

    3/15 網路開戶及Email寄出PDF文件
    3/15 五分鐘後收到TD來信,說是已處理
    3/17 開戶成功並取得密碼

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    1. 不客氣:)
      謝謝你,非常實用的分享,說明了用英文戶籍謄本開戶不囉嗦,不用怕被退件。
      他們沒有夜班的人員,所以就多多體諒吧XD

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  46. 我申請firsttrade開戶成功,但是還沒電匯,可以怎麼拿到月結單?

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    1. 聽說是要有交易紀錄才會有月結單,如果你只是要英文地址證明,用英文戶籍謄本吧!

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  47. 請問英文版的戶籍謄本也是中英文夾雜的嗎?我已經申請到了,但是上面有中文跟英文,用這份去申請開戶可以嗎?謝謝~

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  48. 分享一下開戶時程:
    前天(3/28)晚上9點寄出mail,當天收到收件送審回信
    今天(3/30)早上8點,收到"Welcome XXXX. Ready when you are."

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  49. 就等綁定帳戶電匯了~
    3/24 晚上送件,當天收到回信
    3/30 早上收到"Ready when you are"

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  50. 歹勢,想請問一個預想的問題,如果td帳戶裡面有三萬美金,要是有天被券商把錢轉走了要怎麼辦呢?

    謝謝~

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    1. 你這問題就像問我:如果你把錢存在台灣銀行,結果錢被銀行轉走了,該怎麼辦? TD 是大券商上市公司,你覺得他的信用有這麼差嗎?@@

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  51. 您好

    我了解到從2013年後TD針對國外顧客停止了checking及debit 的權利. 請問Schwab的帳號是否仍保有完整的checking 功能及online bill pay? 除了Schwab 外是否還有其他證券商有提供此功能呢? 謝謝

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    1. 1. 是 2. 目前我所知只有嘉信

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  52. 請問我從第一理財的A君帳戶,可以轉移股票至TD的B君帳戶嗎?

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    1. 諸如此類的問題(因為我沒有類似經驗),建議直接問客服會比較好,FT不是也有中文客服嗎?謝謝。

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  53. 照著您的教學成功開戶了!非常感謝您的分享~

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  54. 請問 Cash Sweep Vehicles 作用是什麼?

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  55. 有人這2天使用TD的網站怪怪的嗎?
    每次登入都會顯示視窗 "Welcome to the new tdameritrade.com. Explore what's new - and what's better!"
    My Dock的設定也一直被恢復到初始值

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  56. 您好,我稍早看了您的教學文章,透過TD Ameritrade的網站申請開戶,剛剛使用Email將W-8BEN、申請書、護照掃描影本及花旗銀行的英文月結單,寄送至starting@tdameritrade.com。但是他們剛剛回了我一封信,大意是他們不會回覆非他們網站發送的客服訊息,要我先登入帳戶之後再利用客服系統詢問... 請問這樣的話我是否該再寄送一封申請開戶的信嗎? 不好意思問題有點長,若您能撥空解答我的疑惑,感激不盡

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    1. 我覺得蠻奇怪的,我最近還沒聽說過有人有遇到這種狀況,感覺是特例,建議你再傳送一次,他們可能每一次處理的客服是不同人。

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    2. 我後來透過他們的客服訊息系統發問了,結果原來是客服處理信的時候,沒注意到這是開戶的信XDD 然後他回覆就說會處理開戶申請了

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  57. HC 謝謝你的推薦,我6/20填寫完,6/21寄出E-Mail,6/24通知TD開戶成功,下一步是電匯。我很幸運,我只附中文匯豐銀月結單、台電帳單及中泰人壽險帳單,並將姓名及地址中翻英打在帳單的地址旁。我原本也有準備英文的銀行存款證明,但等不及銀行寄來,我就先送件。原本以為會被打槍,沒想到這樣也OK,白花了50元申請費。感謝你的付出與協助~

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    1. 感謝你的分享,看來英文地址證明是很謎樣的東西,其實各種方法都可以嘗試看看。

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  58. 謝謝HC,我收到通知開戶成功了,晚上再來skype問密碼,接下來就要試看看IB怎麼ACH到TD了,希望不會有甚麼問題.

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    1. IB轉帳到TD不是用ACH我一開始用ACH失敗,最後打給IB才知道ACH是銀行之間的互轉,卷傷的互轉是用ACTCS,3個工作天左右完成轉帳

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    2. TD 跟嘉信之間的轉帳就是 ACH,我是沒聽過你說的 ACTCS 。

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  59. 請教版主:在美國券商開戶的網銀戶頭,可以接受美國那邊的匯款進來嗎?我有美國房子租人,目前想更換物管,但新物管說租金只能匯在美國的銀行帳戶,這樣我就要自己跑一趟美國開戶,實在很不方便,麻煩請幫我釋疑一下,謝謝

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    1. 這你可能直接問客服會比問我這門外漢更好
      http://chrisinvestmentessay.blogspot.tw/2012/12/skype.html

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  60. 請教HC,
    對於TD新開戶只有電匯入帳可以選擇嗎?
    可否用嘉信ACH或者其他方式入帳?
    謝謝!

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  61. Hi!有個問題想請教HC,舊式護照上的簽名筆跡(中文)可否與申請書、W8BEN表格上的簽名筆跡(中文)不同,因為我護照上的簽名是多年以前簽的,跟現在簽名差蠻多的,感謝!

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    1. 這問題問我實在不適合,應該直接詢問客服,抱歉我真的不知道@@

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  62. 你好,请问开户TD 是否支持中国大陆护照 没有美国签证的

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    1. 好像有聽過中國大陸人申請成功,應該可以嘗試。

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  63. 請問 沒中文介面 沒中文客服 ?

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    1. 是英文介面,但有中文客服。

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  64. 不管有沒有印表機
    最後千萬不要按I can't print now
    我試過火狐跟CHROME,設定可彈出視窗,按了都不會跳出文件
    建議瀏覽器設定好,直接按Print Application

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  65. starting@tdameritrade.com這信箱已經不能用了唷,現在網路開戶都要寄到
    international@tdameritrade.com(2016/11/15更新)

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    1. 真是怪了,有些人用 starting@tdameritrade.com 還是有成功開戶。請看這篇文章https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1476800623.A.78A.html

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    2. 和大家分享,
      我是寄到 international@tdameritrade.com,
      11/23 23:08 寄出,
      11/30 22:26 收到。

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  66. 關於換匯的問題,由於每間銀行略有匯差,是否該選擇即期賣出價較低者買入美金,但資金匯回台灣時,則挑選即期買入價較高的銀行,較為划算;例如選擇在台銀購買美金,但資金贖回時匯入富邦,再由美金換回台幣。

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    1. 你說的沒錯,只是這樣在管理上非常麻煩,我自己的習慣還是喜歡用一個帳戶來控制出入金,看你個人喜好囉!

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    2. 所以HC大都在國泰世華換匯嗎?

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  67. 請問版大 TD開戶的最低門檻是?

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    1. TD沒有電匯門檻,也沒有其他開戶條件,只要資料準備齊全就可以成功開戶,也沒有帳戶維持費用。

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  68. 回報,使用starting@tdameritrade.com,總共4天成功開戶並登入。感謝HC大!!

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    1. 看起來用這信箱還是沒問題的,謝謝你的分享。

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  69. 你好,
    我想申購美ETF,但我在TD Ameritrade美國券商的101支優惠名單上沒看到VT這支基金?請問配息是美金嗎?那會有些什麼其它匯差的問題嗎?

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    1. VT有在免交易費ETF清單裡面喔!可以參考這份清單 https://dl.dropboxusercontent.com/u/14965408/td_free_etf.pdf
      配息當然是美金

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  70. 經驗分享,目前TD開戶用的email地址,starting@tdameritrade.com跟international@tdameritrade.com都可以運作。我兩個都有寄了,都有專員回覆。

    每封寄去的信都有專人專責處理,經處理的信件,TD專員會在主旨編上自己的處理代碼,21碼,若有收到回信要求補件之類的,可直接回覆該信件。

    需要注意的是,我們寄去的信件,每封不得超過10MB,不然TD的郵件伺服器會拒收。建議大家在掃瞄時「英文地址證明、W8BEN、護照、申請表」,用「低解析度(150dpi以下)+黑白」去掃,就可以把檔案壓在5MB左右,即可安全過關!

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    1. 謝謝你的分享,PDF太大的問題可以使用這個小工具壓縮,https://smallpdf.com/zh-TW

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  71. 我在106/3/2申請TD開戶,106/3/10以EMAIL詢問開戶進度,僅回覆我已收到相關文件並交由新會計部進行審查和處理,截至106/3/15尚未收到開戶成功通知。

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    1. 我覺得還好耶你太心急了,3/10~3/15有一個沒上班的六日週末,實際上工作日也只有2天,他們的時間比我們慢,現在還沒美國時間15號白天呢!至少要等五個工作天,沒收到的話再撥打Skype詢問客服。

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  72. HC大你好,現在TD Ameritrade所提供101支ETF免費交易的服務,是不是不用再另外啟用就有了,因為我在My Profile中的Elections & Routing這個類別中,找不到Commission-Free ETF這個選項。

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    1. 我剛確認一下我的還在耶!是不是有什麼誤會@@
      https://www.dropbox.com/s/3q0hwb7ezukfqfh/commission-free-etf.PNG?dl=0

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  73. HC大:
    日前申請TD開戶,昨日收到看起來是開戶成功的E-MAIL回覆(Welcome, . Let's get you set up.)因為內容看起來像是TD一般的廣告信件,沒有開戶成功或後續會收到帳戶密碼等的提醒文字,所以想請問您及其他網友,這是否是目前開戶成功的回覆?

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    1. 是的 這是開戶成功的回覆信

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  74. 扼腕啊!剛申請通過,才看到HC大大的介紹,不僅沒拿到推薦回饋金,申請過程還多走了許多冤枉路(我是先傳真過去,又看到email說W8表格必須是親筆簽名的,所以我又用寄的),真是扼腕未能早認識HC大大

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    1. 沒關係的,至少你還有看到,往後還有很多資料可以參考。

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  75. 作者已經移除這則留言。

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    1. 你沒仔細看文章內容哦!請再仔細看,我絕對有提到。

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  76. 感謝HC的推薦,這邊也分享一下我的經驗:(從Firstrade轉移資產至新開戶TD)

    5/25(週四)線上申請TD開戶,所有文件簽名,把英文地址證明(FirstTrade月結單)+W8BEN+護照+申請書全部掃描後寄給starting@tdameritrade.com,當天收到回覆已收到相關文件並交由新會計部進行審查和處理。

    6/6(週二)仍未收到開戶成功mail通知。直接撥打Skype與美國券商中文客服聯繫,結果帳號早已開好,直接與客服取得密碼,登入帳戶做後續設定。

    6/9(週五)利用TD帳戶內的Transfer Wizard功能,透過簡單的線上資料填寫(我是全部轉移) ,電腦列印簽完名後,連同Firstrade最近一個月帳單,全部掃描一起透過Meesage Center上傳。

    6/12(週一)收到訊息表示轉移請求已經提交。

    6/13(週二)接到FirstTrade中文客服電話詢問基本資料與轉移理由。

    6/16(週五)登入TD發現所有資產已經成功從Firstrade轉移資產至TD 。
    Firstrade全部轉移收費$75 ,因金資匯入Firstrade不滿一年所以扣回匯款補貼$25,有參與配息再投資的小數點以下的零碎股,轉移時零碎股會自動賣出變現,只留下整數部分進行轉移。
    此外,請HC的推薦所寄來的TD開戶連結mail上寫滿$25,000-49,999回饋金是$100(與官網相同),滿$50,000-99,999回饋金是$200(官網公布是$100),滿$100,000-249,999回饋金是$500(官網公布是$300),滿$250,000以上回饋金是$1000(官網公布是$500)
    猜想應該是最近經由推薦開戶注資特殊加碼,並無公布。(查證帳戶注資回饋金確實如email的金額)

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    1. 謝謝你的分享,非常的詳細,可提供其他人參考 :)

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  77. 感謝HC的分享,我收到回信說不建議使用email傳送資料,要我去另一個網站認證跟填寫一堆資料,請問是新的規定嗎?

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    1. 不同客服回覆的信件有不同的寫法,所以不必太過擔憂,用email寄去開戶是沒有問題的。

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  78. 我也在6/20用email開戶,收到與John相同回覆。要求至另一個網址登入並上傳資料。目前參照客服要求,上傳開戶所需文件,並等待回信中...

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  79. 我也是在6/22用email開戶,收到與John相同回覆+1

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